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廣大市民：

近期，麗江市防范和打擊非法金融活動工作協(xié)調(diào)機(jī)制相關(guān)單位在日常監(jiān)管和排查過程中發(fā)現(xiàn)有部分市民以各種形式開展虛擬貨幣“挖礦”行為。此類行為中有一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，存在侵害公眾合法權(quán)益的風(fēng)險，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險及識別方法提示如下：

一、準(zhǔn)確認(rèn)識代幣發(fā)行融資活動的本質(zhì)屬性

代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委已發(fā)放關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告，明確任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。2021年，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，重申比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。2021年，國家發(fā)展改革委等十一部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，將“挖礦”列為淘汰類產(chǎn)業(yè)，要求嚴(yán)禁新增項目，存量項目有序退出，嚴(yán)厲打擊各類以虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發(fā)行證券活動。

麗江市防范和打擊非法金融活動工作協(xié)調(diào)機(jī)制相關(guān)單位開展宣傳活動。（麗江市防范和打擊非法金融活動工作協(xié)調(diào)機(jī)制相關(guān)單位供圖）

二、主要違法犯罪手段

目前，利用“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等名義非法吸收資金的行為并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，而該類違法犯罪手段主要有以下特征：

一是網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“大V”進(jìn)行宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

三是存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。此類活動通常以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。